青岛市将打造“一二三四”小微企业金融服务新格局

　　青岛信息港数据获悉截至目前，青岛以私营企业为主体的小微企业已达38.4万户，总量居山东省第一，做好小微金融服务这篇文章对青岛市新动能培育和高质量发展可谓意义非凡。为此，在近日召开的全市小微企业金融服务电视会议上，青岛市提出，通过打造“一二三四”服务新格局，切实提升小微企业金融服务水平。
　　
　　“一二三四”服务格局
　　
　　“一”建立一个多层次小微企业金融组织体系
　　
　　“二” 拓展包括间接融资和直接融资在内的两种渠道
　　
　　“三” 强化包括产业政策、财税政策和金融政策在内的三大政策
　　
　　“四” 完善包括金企对接、风险分担、信息共享、宣传服务在内的四项机制
　　
　　年均增长12.3%的政策叠加效应
　　
　　以银行贷款为主的间接融资目前仍是小微企业融资主渠道。人民银行青岛市中心支行在会议上提供的数据显示，截至2017年末，全市小微企业贷款余额为2654.1亿元，近三年年均增长12.3%，高于各项贷款增速1.3个百分点。
　　
　　通过发挥货币政策工具引导作用支持小微成为青岛人行的重要着力点，对小微企业贷款符合条件的法人机构，实行定向降准，多释放银行可贷资金130亿元。青岛人行近3年累计发放再贷款9.8亿元，再贴现82.7亿元，主要用于引导发放小微企业贷款。此外还支持发放小微金融债50亿元，绿色金融债120亿元，提升法人银行小微信贷投放能力。
　　
　　青岛银监局创新开展“双惠”银行工作机制，鼓励辖区银行机构践行普惠、互惠理念，引导小微企业将其各项业务相对集中于1家银行办理，并在贷款利率、审批时效、金融服务等方面给予优惠。截至2017年末，已纳入“双惠”银行机制小微企业844户，贷款余额55.08亿元，为小微企业节约利息成本1023.93万元，减免相关费用319.83万元。
　　
　　青岛市经信委在市财政支持下，设立了2亿元的小微企业转贷引导基金，与9家国有投融资机构按1：4比例配资，组成了总规模10亿元的转贷资金，采取银行出具续贷承诺函的方式，为企业提供日均成本不超过0.1%的“过桥”资金。2017年，转贷引导基金共帮助402家(次)企业解决过桥资金37.85亿元，两种方式共为743家(次)企业提供过桥资金83.08亿元，节约融资成本达1.5亿元。
　　
　　青岛市还出台小微企业贷款风险补偿政策，根据金融机构每年对小微企业新增贷款规模，分行业按比例设立风险补偿金，置换金融机构不良贷款，引导金融机构加大对小微企业贷款投放。2017年青岛市安排资金5000万元，共有18家金融机构享受该政策。
　　
　　30.44亿元带来的资金活水
　　
　　解决小微企业融资难、融资贵，不能仅依靠以银行信贷为主的间接融资，打造适应小微企业发展特点的直接融资链正成为有效途径。
　　
　　青岛证监局负责人介绍，截至目前，青岛辖区有4家公司实现首发上市，融资额合计30.44亿元，辖区上市公司29家，其中，中小板、创业板公司共13家，占比接近一半;新增22家新三板挂牌公司，总数达114家，按照2016年度收入口径粗略统计，其中小微企业占比近三成，中小微企业占比超九成。此外，青岛辖区私募股权创投类机构发展活跃，投资实体经济项目增长迅速，截至2017年12月底，辖区股权创投类机构存续投资项目585个，总投资金额为378.89亿元。其中，投资青岛本地项目211个，投资金额为177.67亿元。
　　
　　作为区域性股权交易中心，青岛蓝海股权交易中心以“规范+融资”的特色服务小微，截至2017年底，中心挂牌交易企业1124家，托管展示企业2447家，挂牌企业总市值300多亿元。实现平均每两天有1家企业挂牌，平均每天诞生两家挂牌展示企业，平均每天融资500多万元的“蓝海速度”。此外，通过规范、服务、培育，帮助10家企业成功登陆“新三板”，1家企业上报中小板申请材料，2家企业启动海外主板上市程序，20多家企业正在准备“新三板”挂牌材料，3家企业被上市公司并购。
　　
　　打造“一二三四”服务新格局
　　
　　当天的会议上，相关负责人在致辞中表示，要充分认识到小微企业融资难融资贵问题的长期性和艰巨性，未来几年内，青岛市将打造“一二三四”小微企业金融服务新格局。
　　
　　“一”即建立一个多层次小微企业金融组织体系，“二”即拓展包括间接融资和直接融资在内的两种渠道，“三”即强化包括产业政策、财税政策和金融政策在内的三大政策，“四”即完善包括金企对接、风险分担、信息共享、宣传服务在内的四项机制，切实提升小微企业金融服务水平。
　　
　　下一步，青岛科技局将做新科技金融功能，推广“投保贷”联动业务，探索股债结合融资模式，将科技信贷风险转移至高风险高收益的创投机构，解决科技金融风险收益不匹配问题。
　　
　　青岛信息港首次发布青岛证监局将继续推动符合条件的小微企业开展债券融资，开展政策和案例宣传，引导符合条件的小微企业利用创新创业公司债券融资，切实发挥交易所债券市场服务创新创业、服务小微企业的作用。